解説

AML（Anti-Money Laundering：アンチマネーロンダリング）は、マネーロンダリング（資金洗浄）を防止するための取り組みを指します。マネーロンダリングとは、犯罪で得た収益を、その出所や真の所有者を隠すために、合法的な取引を装って金融機関などを通じて移動させる行為です。金融機関は法律で定められた義務として、顧客の本人確認（KYC：Know Your Customer）や取引のモニタリングなどのAML対策を実施する必要があります。

なぜ他の選択肢は違うのか

選択肢 イ

インサイダー取引規制は、会社の重要な内部情報を知り得る立場にある人が、その情報を利用して株式取引を行うことを防ぐための規制であり、マネーロンダリング対策とは異なります。

選択肢 ウ

スキミングは、クレジットカードなどの磁気情報を不正に読み取る犯罪手法であり、マネーロンダリング対策とは全く異なる概念です。

選択肢 エ

フィッシングは、偽のウェブサイトやメールを使って個人情報やパスワードを盗み取る詐欺の手法であり、マネーロンダリング対策とは関係ありません。

解くときのポイント

金融関連の用語は難しく感じるかもしれませんが、AMLは「Anti（反）」「Money（お金）」「Laundering（洗浄）」の略語です。「お金の洗浄を防ぐ」という意味を覚えておくと、理解しやすくなります。近年、仮想通貨取引所などでもAML対策が重要視されています。